Terima kasih telah mengirimkan pertanyaan Anda! Salah satu anggota tim kami akan segera menghubungi Anda.
Terima kasih telah mengirimkan pemesanan Anda! Salah satu anggota tim kami akan segera menghubungi Anda.
Kerangka Materi
Modul 1
- Analisis Proposisi Peminjaman Pribadi
- Informasi apa yang harus disediakan pelanggan kepada kami?
- Informasi apa yang seharusnya disediakan pelanggan kepada kami?
- Bagaimana kami menganalisis informasi tersebut untuk memeriksa kebenarannya?
- CAMPARI sebagai akronim untuk menganalisis proposisi peminjaman pribadi
- Character: apa yang kita ketahui tentang pelanggan – misalnya, riwayat mereka dengan bank dan sejarah pinjaman sebelumnya
- Ability: dari mana asal uang pembayaran – uang “sisa” yang dimiliki pelanggan untuk meminjam uang?
- Margin: suku bunga yang tepat untuk peminjaman – ini adalah “sewa” yang kita minta pelanggan untuk membayar uang kami dan akan memantulkan tingkat risiko yang sesuai
- Purpose: mengapa pelanggan ingin pinjaman – apakah mereka membeli / meminjam pembelian yang dapat diterima oleh bank dan apakah periode pembayaran sesuai untuk jenis pembelian ini?
- Amount: seberapa banyak yang ingin dipinjamkan pelanggan – apakah mereka menyumbang sesuatu pada harga pembelian atau bank ditanya untuk meminjamkan 100%?
- Repayment: apa jadwal pembayaran – apakah pelanggan dapat mempertahankan pembayaran ini selama masa pinjaman?
- Insurance: apa jaminan (agar) yang kami harapkan akan ditawarkan – seberapa mudah untuk memastikan agar bank mendapatkan “asuransi” yang diinginkan?
Modul 2
Interaksi antara Pemberi Pinjaman dan Pelanggan
- Memahami perilaku
- Bagaimana perilaku kami dibangun dari interaksi sebelumnya (baik di dalam maupun di luar bank)?
- Bagaimana perilaku pelanggan juga dibangun dari banyak interaksi
- Bagaimana kami dapat memastikan bahwa kami memahami perilaku pelanggan dan, yang sama pentingnya, mereka memahami perilaku kami…?
- Komunikasi Efektif
- Apakah yang dimaksud dengan Komunikasi Efektif?
- Bagaimana Komunikasi Efektif dipengaruhi oleh kesan pertama?
- Bagaimana Komunikasi Efektif dipengaruhi oleh mode komunikasi yang berbeda: tatap muka / audio / email / dll?
- Membangun (dan mempertahankan) rapor
- Memahami Keinteligenan Emosional dalam membangun (dan mempertahankan) rapor dengan pelanggan – dan, secara tidak sengaja, dengan rekan kerja…
- Menggunakan 5 langkah Goleman ke Keinteligenan Emosional dalam interaksi pelanggan
- Kesadaran Diri
- Pengelolaan Diri
- Motivasi
- Empati
- Keterampilan Sosial
- Tingkat rapor – dan bagaimana kita mencapai mereka
- Model komunikasi Berne – dan kaitannya dengan rapor
- Teknik wawancara
- Mendapatkan informasi yang benar
- Memeriksa ketepatan informasi dalam diskusi
- Mempertanyakan kebingungan (atau informasi yang tampaknya salah)
- Mintakan alternatif / Menawarkan alternatif
- Teknik mendengarkan yang efektif
Modul 3
- Membuat keputusan
- Bagaimana kita sampai pada keputusan yang benar?
- Mempertimbangkan "kelebihan" dan "kekurangan"
- Mengulang informasi CAMPARI lalu...
- Mengatur peminjaman
- Menyusun pinjaman untuk memenuhi bentuk optimal pinjaman:
- Optimal bagi bank
- Optimal bagi pelanggan
- Membuat dokumen yang sesuai dan mendapatkan tanda tangan sebelum memindahkan uang...
- Menyusun pinjaman untuk memenuhi bentuk optimal pinjaman:
- Asuransi
- Apa jaminan yang dianggap bank sesuai untuk peminjaman ini?
- Apakah bank siap meminjamkan tanpa jaminan?
- Mengapa tidak…?
- Apa jaminan yang disediakan pelanggan?
- Bagaimana bank memastikan agar jaminan dilindungi secara memadai dalam kasus kewajiban?
- …dan Mendapatkan Pembayaran!
- Menyusun proses pengawasan yang sesuai untuk pinjaman untuk memastikan bahwa pembayaran selalu (sebisa mungkin) sesuai jadwal
- Apa langkah yang perlu kita lakukan jika pembayaran berubah dari jadwal yang disepakati
- Pada kapan kita mulai khawatir…?
Modul 4
- Memantau Portofolio Peminjaman
- Apa proses pengawasan yang harus ada secara rutin dalam seluruh Portofolio Peminjaman?
- Apa tanda-tanda awal yang harus diwaspadai bank?
- Pada kapan tanda-tanda awal ini sebenarnya berarti bahwa pinjaman (pinjaman!) tidak sesuai?
- Interaksi Pelanggan (dielaborasi)
- Bagaimana bank berkomunikasi dengan pelanggan saat peminjaman tidak berjalan sesuai yang disepakati (dan diharapkan!)?
- Bagaimana proses komunikasi harus berubah dari komunikasi awal saat pinjaman dibahas?
- Teknik wawancara yang direvisi
- Keterampilan negosiasi
- Apa langkah yang diperlukan untuk "menegosiasi" dengan pelanggan untuk mendapatkan solusi terbaik – baik untuk pelanggan maupun bank…?
- Memahami IVCs (Kesempatan Murah dan Berharga) dan WAPs (Posisi Berjalan) yang tersedia untuk bank dalam mencapai kesepakatan
Modul 5
- Utang Rusak dan Berbahaya
- Bagaimana bank memutuskan bahwa pinjaman sekarang "Rusak"?
- Apa langkah yang perlu dilakukan sekarang untuk mencoba mencapai pembayaran?
- Apa yang berubah sekarang dengan informasi dalam penilaian CAMPARI awal?
- Penilaian CAMPARI saat ini?
- Bagaimana bank dapat belajar dari penilaian sebelumnya yang, dengan manfaat retrospektif, ternyata salah?
- Bagaimana bank harus mengatur ulang perjanjian pinjaman?
- Kapan bank harus memulai penagihan jaminan?
- Apa solusi hukum yang dimiliki bank dalam "memaksa" pelanggan membayar…?
(Opsional) Modul 6
Kursus ini juga dapat mencakup analisis dan pengambilan keputusan untuk peminjaman usaha kecil – untuk pedagang tunggal, perusahaan patungan, dan entitas yang tidak terdaftar
- Termasuk penilaian sumber informasi keuangan yang lebih tradisional melalui Neraca, Laporan Laba Rugi, dan Ramalan Keuangan
21 Jam
Testimoni (7)
I generally enjoyed the activity after each topic.
JOCELYN BARTOLOME - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Kursus - Credit Risk Management for Consumer Lending
All the topics are all informative and related to our daily life and work. So its really very helpful and useful .
EMMA GABRIEL - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Kursus - Credit Risk Management for Consumer Lending
I obtained a lot of information in my line of work most especially about leadership and how our system works.
HERMAN TENORIO - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Kursus - Credit Risk Management for Consumer Lending
The most like about the training is about the workshop so that we apply what i have learned about the topic.
Janette Base - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Kursus - Credit Risk Management for Consumer Lending
Doing the case study was particularly helpful. The self awareness bit was an eye opener. All in all a great training session.
Zandrea Cabal - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Kursus - Credit Risk Management for Consumer Lending
I genuinely was benefit from the group activity.
LOLITA DELA PENA - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Kursus - Credit Risk Management for Consumer Lending
I really was benefit from the campari / TRUST FORMULA.
